แนะนำ 5 วิธี เลือกลงทุนในทองคำเพื่อเก็งกำไร ประจำปี 2566

ปัจจุบันโลกของเราพัฒนาไปไกลมาก และทองก็สามารถลงทุนเป็นทองคำดิจิทัลได้แล้วด้วย คล้าย ๆ กับการซื้อ-ขายสัญญาส่งมอบทองคำ ค่าธรรมเนียมถูกกว่าค่ากำเหน็จเยอะเลย ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและลง แถมยังมั่นใจได้ว่าเป็นทองคำแท้ ๆ แน่นอน วันนี้ในบทความของเราจะมาแนะนำวิธีการเลือกลงทุนปัจจุบันโลกของเราพัฒนาไปไกลมาก และทองก็สามารถลงทุนเป็นทองคำดิจิทัลได้แล้วด้วย คล้าย ๆ กับการซื้อ-ขายสัญญาส่งมอบทองคำ ค่าธรรมเนียมถูกกว่าค่ากำเหน็จเยอะเลย ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและลง แถมยังมั่นใจได้ว่าเป็นทองคำแท้ ๆ แน่นอนวันนี้ในบทความของเราจะมาแนะนำวิธีการเลือกลงทุนทองคำ เพื่อเก็งกำไรต้อนรับปี 2566 ไปดูในบทความกัน

มือใหม่หัดลงทุนทองคำ

• ศึกษาข้อมูลก่อนเริ่มลงทุน
• ติดตามข่าวสารอยู่ตลอดเวลา
• มีวินัยในการลงทุน
• การประเมินตนเอง
• ควรทดลองการเทรดก่อนลงสนามเทรดจริง
• บริหารการลงทุนและกระจายความเสี่ยง

ทำไมการลงทุนทองคำจึงเป็นที่นิยมในไทย?

อย่างที่เรารู้กันดีว่าทองคำเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่คนไทยคุ้นเคยมากที่สุด ทองคำกลายเป็นสินทรัพย์หนึ่งที่ผู้คนต้องการซื้อเพิ่มสูงขึ้นในฐานะสินทรัพย์ปลอดภัย และช่วงต้นปี 2566 ในช่วงเทศกาลตรุษจีน ทองคำถือเป็นของขวัญล้ำค่า จึงมีการซื้อเป็นของขวัญให้แก่กันเพื่อเสริมสิริมงคล ทำให้ความต้องการทองคำคึกคัก และเทศกาลปีใหม่ที่เป็นเทศกาลแห่งความสุขของคนไทยที่กำลังมาถึง ของขวัญชิ้นหนึ่งที่ถูกพูดถึงมากขึ้นมาตลอดก็คือ “ทองคำ” อาจจะเป็นเพราะด้วยทองคำนั้นเป็นสิ่งที่แสดงถึงความเป็นสิริมงคลที่เชื่อว่าช่วยเสริมให้ชีวิตเฮงขึ้นและร่ำรวยยิ่งขึ้น รวมไปถึงการใช้ทองเป็นเครื่องประดับ ก็เป็นสิ่งที่แสดงถึงฐานะด้วย 

เนื่องจากทองคำเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยที่มูลค่าไม่ลดลงมากในยามวิกฤต มีความปลอดภัยสูง และคนนิยมลงทุนในสภาวะเศรษฐกิจผันผวน ปัจจุบันการลงทุนทองคำมีหลากหลายรูปแบบ สามารถเลือกลงทุนในทองคำได้ดังหัวข้อด้านล่างต่อไปนี้เลยค่ะ

5 วิธี เลือกลงทุนในทองคำเพื่อเก็งกำไร

วิธีการออมต่อไปนี้เป็นหัวข้อที่ผู้เขียนเองคัดเลือกมาให้แล้ว ว่าเป็นวิธีการออมที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ในเหล่านักลงทุนมองว่าเป็นสิ่งที่คุ้มค่าและได้กำไรแน่นอน แต่ก็อย่าลืมว่าในแต่ละหัวข้อการลงทุนก็มีทั้งข้อดีและข้อเสียที่แตกต่างกันไปนะคะ

• ทองคำรูปพรรณหรือทองคำแท่ง (Physical Gold)

เป็นการเดินเข้าไปร้านทองเพื่อทำการซื้อทองคำรูปพรรณหรือทองคำแท่งมาเก็บไว้ เพื่อเก็งกําไรในอนาคตเป็นวิธีลงทุนที่ได้รับความนิยมมานานมากจนถึงปัจจุบันก็ยังมีอยู่ เพราะมีขั้นตอนการลงทุน   แสนง่าย เริ่มต้นติดต่อร้านทองที่ให้บริการ เช็คราคาทองคำ แจ้งน้ำหนักทองคำที่ต้องการซื้อ ชำระเงิน แล้วรับทองคำมาเก็บไว้ เมื่อราคาทองคำปรับเพิ่มขึ้นจนถึงจุดที่คุณต้องการค่อยนำทองคำไปขายเปลี่ยนเป็นเงินและกำไรจากส่วนต่างของราคาทองคำ 

• สมุดออมทองคำ (Gold Passbook)

Gold Passbook เป็นวิธีเก็บเงินหรือการออมเงินอีกวิธีหนึ่ง อีกทั้งยังเป็นการออมเงินระยะยาวเพื่ออนาคตได้อีกด้วย แม้จะใช้เงินซื้อมาก็จริงแต่จะถูกเก็บไว้ในรูปแบบของทองคำออนไลน์ ซึ่งทองออนไลน์ที่ว่านี้สามารถถอนทองคำออกมาจากระบบ ลูกค้าสามารถถือทองคำแท่งได้จริง เพียงสะสมยอดการออมให้ครบตามเงื่อนไขของบริษัทกำหนดแค่นี้เลย และปัจจุบันธนาคารขนาดใหญ่หลายแห่งสามารถเปิดบัญชีเงินฝากทองคำได้ เช่น ธนาคารกสิกรไทย และธนาคารกรุงไทย ที่สามารถออมทอง ซื้อ-ขายทองออนไลน์แบบครบวงจรกันเลยทีเดียว 

อย่างไรก็ดี วิธีซื้อทองเก็งกำไรรูปแบบนี้ยังคงมีข้อจำกัดในแง่ที่มีร้านทองที่ให้บริการออมทองอยู่ไม่กี่เจ้า และต้องทำรายการผ่านระบบออนไลน์เป็นส่วนใหญ่จึงอาจไม่เหมาะกับคนบางส่วนที่ไม่เน้นการใช้เทคโนโลยี

• โกลด์ฟิวเจอร์ส (Gold Futures)

Gold Futures หรือการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อ้างอิงกับราคาทองคำ ที่สามารถซื้อก่อนขายหรือขายก่อนซื้อก็ได้ และใช้เงินลงทุนน้อย อีกทั้งราคาทองคำมีการเคลื่อนไหวในทิศทางที่ไม่สัมพันธ์กับราคาหุ้น ดังนั้น Gold Futures จึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจในการลงทุน เพื่อโอกาสทำกำไรและกระจายความเสี่ยงให้กับพอร์ตลงทุน ใช้เงินลงทุนน้อย ยังไม่ต้องจ่ายเงินเต็มจำนวนในครั้งแรก เพียงแต่ต้องวางหลักประกันก่อน

เช่น ทองคำ 10 บาท ราคาบาทละ 30,000 บาท ไม่จำเป็นต้องใช้เงินถึง 300,000 บาท แต่ใช้เงินแค่ 10% หรือเพียง 30,000 บาทที่เรียกว่าวาง Margin ในการซื้อสัญญาทอง 10 บาท มูลค่า 300,000 บาท แล้วนำเงินที่เหลือ 270,000 บาทไปฝากเอาดอกเบี้ย เมื่อราคาทองปรับขึ้นไป เป็นบาทละ 31,000 บาท ก็ขายสัญญาฟิวเจอร์สทอง 10 บาทนั้น ได้เงินกลับมาทั้งหมด 40,000 บาท เป็นกำไร 10,000 บาทเช่นกัน ขณะที่เงิน 270,000 บาทก็ยังนำไปฝากได้ดอกเบี้ยอยู่

• อีทีเอฟทองคำ (Gold ETF)

กองทุนรวมเปิดที่จดทะเบียนซื้อขายอยู่ในตลาดหลักทรัพย์ทีมีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ที่อ้างอิงกับ ทองคํา หรืออาจจะลงทุนโดยตรงในทองคําแท่งก็ได้ผู้ลงทุนที่ลงทุนใน Gold ETF จะไม่มีภาระในเรื่องการถือครองทองคําแท่ง ซึ่งมีสภาพคล่องมากกว่า และมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าการซื้อทองจริง โดยผลตอบแทนของกองทุนนี้ Gold ETF จะเปลี่ยนไปตามราคาทองคําแท่งในตลาดโลก กองทุนรวมอีทีเอฟทองคําจึงนับเป็นเครื่องมือการลงทุนในทองคําที่ตอบโจทย์พฤติกรรมของผู้ลงทุนสมัยใหม่ที่ต้องการลงทุนในทองคําได้อย่างสะดวก รวดเร็ว

• ทองคำ CFD

CFD ย่อมาจาก Contract for Difference (สัญญาซื้อขายส่วนต่าง) เป็นสัญญาทำการซื้อขายส่วนต่างในราคาของสินทรัพย์ ณ จุดเวลาที่ทำการเปิดสัญญากับจุดเวลาที่ทำการปิดสัญญา

การเทรด CFD ก็ทำได้ด้วยหลักการเดียวกัน นั่นก็คือการเข้าไปเปิดออเดอร์เทรดสินทรัพย์ที่ราคาหนึ่ง ๆ จากนั้นก็รอให้ราคาปรับเพิ่มขึ้นหรือลดลง แต่ข้อแตกต่าง คือ การเทรด CFD นักลงทุนไม่ได้เป็นผู้ถือครองสินทรัพย์นั้นจริง ๆ แต่ CFD จะเป็นเพียงเครื่องมือ (ตราสารอนุพันธ์) สะท้อนราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ทำให้นักลงทุนสามารถ “เก็งกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง” โดยไม่จำเป็นต้องซื้อสินทรัพย์นั้นจริง ๆ

การเทรด CFD ทำกำไรอย่างไร

จากประสบการณ์ของผู้เขียนเองการเทรด CFD นี่แหละที่เป็นตัวสร้างโอกาสในการทำกำไรจากการขึ้นลงของราคาตลาดนั่นเอง

ซึ่งสามารถทำได้โดย

1. เปิดบัญชีเทรด กับโบรกเกอร์ CFD
2. ดาวน์โหลด Application หรือแพลตฟอร์มสำหรับเทรด CFD จากโบรกเกอร์ที่เปิดบัญชีด้วย
3. เลือกประเภทของสินทรัพย์ที่ต้องการเทรด
4. เก็งกำไรโดยคาดการณ์ว่าราคาของสินทรัพย์จะปรับขึ้นหรือลง

ซึ่งการทำกำไรจากการเทรด CFD เราจะยกตัวอย่างโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ ไม่หลอกลวง อีกทั้งยังมีแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายและมีประสิทธิภาพอีกด้วย ก็คือ แพลตฟอร์มเทรดของ Mitrade ให้บริการซื้อขาย CFD ด้วยสเปรดต่ำสมเหตุสมผล มีจำนวนล็อตขั้นต่ำในการซื้อขายต่ำถึง 0.01 ล็อต และให้เลเวอรเรจในการซื้อขายสูงสุด 200 เท่าตามตราสารที่ซื้อขาย Forex (1:200), ดัชนี (1:200), หุ้น (1:20), สินค้าโภคภัณฑ์ (1:200), สกุลเงินดิจิตอล (1:10)

❇ ค่าธรรมเนียม 0 สเปรดต่ำ

❇ ฟรีเครื่องมือการจัดการความเสี่ยง และระบบป้องกันยอดคงเหลือติดลบ

❇ มีฝ่ายบริการลูกค้าที่เป็นเจ้าหน้าที่คนไทยให้บริการ 24 ชั่วโมง 7 วันทำการ

❇ สมัครบัญชีเทรดกับ Mitrade สำหรับการใช้งานภายในเวลาไม่เกิน 10 นาที เท่านั้น!!

ไม่มั่นใจที่จะเริ่มซื้อขายจริงในทันที? ไม่ต้องกังวล เราสามารถใช้ประสบการณ์ทดลองมูลค่า $50,000 ในบัญชี

ทดลองที่ลงทะเบียนฟรี เพื่อทำความคุ้นเคยกับกระบวนการซื้อขายและกลยุทธ์การซื้อขาย

*เปิดบัญชีทดลอง (ประสบการณ์การซื้อขายที่ปราศจากความเสี่ยง)

*เงินทุนแน่น? ไม่เป็นไร เราสามารถเปิดการซื้อขายด้วยเงินเพียง $100 ใน Mitrade

เปรียบเทียบ 5 วิธีในการลงทุนในทองคำ

จากข้อมูลในตารางเราจะเห็นว่าหากนักลงทุนซื้อทองคำจริง เช่น ทองคำแท่ง เหรียญทองคำ และสินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ เงินทุนเริ่มต้นจะค่อนข้างมาก และจะเห็นว่าการเทรดทองคำ CFD ความเสี่ยงต่ำมากที่สุด ใช้เงินลงทุนน้อยและ CFD นี่แหละเป็นตัวสร้างโอกาสในการทำกำไรที่ดีเลิศเลย นอกจากการเทรด CFD แล้วในตารางก็มีอีกหลายวิธีให้เลือกลงทุน เช่น gold passbook, gold ETF, gold futures ต่อไป เรามาดูความเสี่ยง ต้นทุน และประโยชน์ของวิธีการลงทุนทองคำแบบต่าง ๆ กัน

ข้อดีข้อเสียที่ควรรู้ก่อนตัดสินใจลงทุนทองคำ

ข้อดี

✅ ซื้อง่ายขายคล่อง

✅ ลงทุนได้ทั้งแบบซื้อก่อนแล้วค่อยขาย หรือขายก่อนแล้วค่อยซื้อ (เฉพาะร้านค้าที่ให้บริการ)

✅ สามารถแปลงเป็นเงินสดหรือเงินตราสกุลของประเทศที่เราอยู่ได้อย่างรวดเร็ว โดยไม่กระทบมูลค่าทองคำมากนัก

✅ เป็นหลักประกันและเพิ่มสภาพคล่องในยามฉุกเฉิน

✅ ไม่จำเป็นต้องลงทุนเต็มจำนวน เนื่องจากมีร้านทองหลายแห่งเปิดให้นักลงทุนหรือบุคคลทั่วไปเลือกออมทอง โดยการทยอยซื้อได้ในจำนวนเงินที่ต้องการ เช่น ออมทองเดือนละ 1,000 บาท เมื่อครบบาทสามารถถอนทองที่ออมไว้ออกมาในรูปแบบทองคำแท่ง หรือขายคืนเป็นเงินสดก็ได้

✅ การสะสมทองนั้นเป็นการกระจายการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยง

✅ ใช้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อได้ เนื่องจากในยามที่อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ราคาทองคำก็มักจะขยับขึ้นด้วย

✅ เป็นสินทรัพย์ที่ไม่เสื่อมสภาพตามกาลเวลา

ข้อเสีย

❎ เลือกราคาซื้อไม่ได้

❎ การออมทองไม่มีปันผล

❎ รับความเสี่ยงหากบริษัทปิดตัวลง

❎ ถ้าเลือกลงทุนทองคำแท่ง ไม่สามารถนำมาใช้เป็นเครื่องประดับได้ทันที ต้องนำไปขึ้นรูปเป็นเครื่องประดับ เช่น แหวน สร้อยข้อมือ หรือสร้อยคอ

❎ ถึงซื้อง่ายขายคล่อง แต่ถ้าขายทองคำแท่งต่างร้านอาจถูกหักค่าตรายี่ห้อ 10-20 บาท/บาททองคำ (ราคาอาจมีการเปลี่ยนแปลง แนะนำให้สอบถามที่ร้านทองอีกครั้ง)

❎ ไม่สามารถระบุผลตอบแทนได้ชัดเจน เหมือนการออมเงิน สลากออมสิน หรือหุ้นกู้ที่กำหนดอัตราดอกเบี้ยไว้

ปี 2566 ควรลงทุนทองคำดีมั้ย?

ถ้าจะถามว่า “ควรลงทุนทองคำดีมั้ย?” ผู้เขียนก็จะตอบว่า “เป็นสิ่งที่ดีเลยทีเดียว” เพราะทองคำราคาจะสูงขึ้นเรื่อยๆ อยู่แล้ว แค่มองด้วยตาเปล่าก็รู้ว่าควรค่าแก่การลงทุน สามารถเปรียบเทียบดูได้จากรูปภาพที่เราอ้างอิงไว้ด้านล่าง

และก็คงขึ้นอยู่ว่าเรานั้นต้องการประโยชน์อะไรจากการลงทุนในทองคำ โดยทองคำนั้นเป็นเครื่องมือในการลงทุนเพื่อการกระจายความเสี่ยงมากกว่าการทุ่มเงินลงทุนในทองคำทั้งหมด สำหรับการจัดพอร์ตการลงทุนของเรา ควรจัดให้มีสินทรัพย์อย่างทองคำในพอร์ตการลงทุนไม่เกิน 10% ของมูลค่าสินทรัพย์เพื่อการลงทุนของเราทั้งหมด และที่สำคัญที่สุดก่อนที่จะลงทุนในสินทรัพย์ใดก็ตาม อย่าลืมศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบ เพราะการลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนต้องศึกษารายละเอียดด้วยตัวเอง ก่อนตัดสินใจลงทุน

• 2566 ควรลงทุนทองคำช่วงไหนจึงจะเหมาะสมที่สุด

หากนักลงทุนสังเกตดี ๆ ทองคำมักจะมีราคาขึ้นตอนช่วงต้นเดือนมกราคมและต้นเดือนกรกฏาคม และราคาจะเริ่มลงมาช่วงปลายเดือนกุมภาพันธ์ไปจนถึงมีนาคม ดังนั้นหากนักลงทุนมือใหม่ท่านใดต้องการเกร็งกำไรกับราคาทองคำ ช่วงที่ดีที่สุดในการซื้อขายทองคำนั่นก็คือช่วงเดือนมกราคม-กรกฎาคม นั่นเองค่ะ

สรุป

จะเห็นได้ว่ามีหลากหลายวิธีในการลงทุนทองคำ และทั้งหมดนี้ก็คือ 5 วิธีการออมทองในปี 2566 ที่เรานำมาเสนอสำหรับเป็นไอเดียในการออมทอง ซึ่งใครที่เคยลังเลอยู่ว่าจะออมทองดีไหม จะออมทองอย่างไรให้กำไรแบบยั่งยืน ก็น่าจะพอได้แนวทางในการออมกันไปบ้างแล้ว เราจึงควรเลือกรูปแบบการลงทุนให้ดี รวมถึงจัดสัดส่วนของพอร์ตให้เหมาะสมกับเป้าหมายและไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ที่สำคัญ ต้องคำนึงถึงระดับความเสี่ยงที่มีโอกาสเกิดขึ้นได้ด้วยเช่นกัน ที่เหลือก็เพียงแค่ลงมือและมีวินัยในการออม ความสำเร็จของการลงทุนครั้งนี้ก็ไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป

ข้อมูลเพิ่มเติม>>>

ซื้อ ทอง ที่ไหน ดี 10 อันดับห้างทองในไทย

วิเคราะห์ราคาทองคําวันนี้ 2022 ผลจากสงครามยูเครนต่อ XAUUSD

**คำเตือน การลงทุนย่อมมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

เนื้อหาในบทความเป็นเพียงความเห็นส่วนตัวของผู้เขียนบทความ เนื้อหาของบทความนี้ใช้สำหรับประกอบการตัดสินใจก่อนการลงทุนเท่านั้น ผู้อ่านควรศึกษาปัจจัยประกอบจากแหล่งข้อมูลหลายแห่งก่อนการตัดสินใจ และใช้วิจารณญาณส่วนบุคคลในการพิจารณาเลือกโบรกเกอร์ลงทุนที่เหมาะสมแก่ท่าน