Swap คืออะไร? มือใหม่ต้องรู้ถ้าไม่อยากเสียเปรียบ

Swap คืออะไร? หนึ่งคำถามสำคัญที่มือใหม่ควรรู้หากกลัวเสียเปรียบ โดยเฉพาะมือใหม่ที่ต้องการเทรดวันต่อวันหรือสนใจศึกษาการทำกำไรจาก Swap ยิ่งต้องทราบ หากสนใจการเทรด Swap ทดแทนดอกเบี้ยธนาคารที่ให้ผลกำไรต่ำ ด้วยผลตอบแทนผ่าน Swap ที่สูงกว่าหลายเท่า สามารถศึกษาได้ที่นี่ รวมข้อมูลพื้นฐานสำคัญที่ควรรู้ไว้แล้ว

Swap คืออะไร? ดูยังไง?

อธิบายง่าย ๆ Swap คือ เงินค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่ายเมื่อเทรดข้ามคืน ตัวอย่างเช่น คุณเทรดวันนี้จนถึงพรุ่งนี้ มันจะเกิดค่าธรรมเนียมขึ้น ซึ่งที่มันมีค่าธรรมเนียมส่วนนี้ มันเกิดขึ้นจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยของคู่สกุลเงินที่เราเทรดนั่นเอง เหมือนอย่างเงินบาท เวลาเราฝากเงินก็จะมีเงินบาทเป็นดอกเบี้ยเกิดขึ้น หรือถ้าคนอเมริกันฝากเงินดอลลาร์ ก็จะมีเงินดอลลาร์เป็นดอกเบี้ยเกิดขึ้น (แม้ว่าโดยทั่วไปอัตราดอกเบี้ยจะคิดเป็นร้อยละต่อปี แต่สำหรับมันสามารถคำนวณเป็นร้อยละต่อวันได้เช่นกัน) อย่างไรก็ตามดอกเบี้ยของเงินบาทและดอลลาร์จะมีอัตราดอกเบี้ยไม่เหมือนกัน เมื่อเป็นเช่นนี้จำนวนเงินที่เราเทรดไปก็จะมีดอกเบี้ยด้วย ซึ่งจะเกิดดอกเบี้ยทั้งสองคู่สกุลเงิน และทำให้เกิดส่วนต่างดอกเบี้ยเกิดขึ้น

ดังนั้นถ้าหากเราเอาเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยน้อยกว่า ไปซื้อเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าก็จะทำให้เราได้กำไร (ดูค่า Swap เป็นบวก เราได้กำไร)

อย่างไรก็ตามผลกำไร/ขาดทุนที่เกิดจากค่า Swap ถือว่ามีค่อนข้างน้อย อาจไม่ถือเป็นนัยสำคัญ แต่ถ้าหากว่านักเทรดต้องการเป็นเทรดเดอร์รายวันหรือมีอาชีพเป็นเทรดเดอร์ ต้องให้ความสนใจกับค่า Swap ในระดับหนึ่ง เพราะมันรวมดอกเบี้ยได้เหมือนเงินฝากรายปีด้วย (อาจจะได้ –5% ถึง 5% ต่อปี ในส่วนนี้ขึ้นกับการวางแผน) ดังนั้นหากต้องการเป็นเทรดเดอร์มืออาชีพก็อาจต้องใส่ใจเรื่องค่า swap ด้วย เพราะจะทำให้เราได้กำไรเยอะเมื่อเทียบต่อปี 

อย่างไรก็ตามค่า Swap จะมีความแตกต่างบ้างสำหรับแต่ละโบรกเกอร์ หากต้องการได้รับผลประโยชน์สูงสุด ควรพิจารณาแต่ละโบรกเกอร์ให้ชัดเจน แต่ถ้าหากคิดว่าค่า Swap ไม่ได้มีนัยสำคัญขนาดนั้นก็ไม่จำเป็นต้องนำมาประกอบการพิจารณาก็ได้ โดยเฉพาะเทรดเดอร์ที่เน้นเทรดเป็นรอบ ไม่ได้เทรดทุกวัน เพราะมันอาจไม่มีผลมากนัก แต่ถ้าเกิดเทรดเดอร์เทรดแทบทุกวัน ควรศึกษาเรื่อง Swap ไว้จึงจะดีกว่า นอกจากนี้ยิ่งมีทุนมาก ค่า Swap ยิ่งสูงมากเช่นกัน

สำหรับเวลาในการเริ่มนับวัน โดยทั่วไปจะเริ่มนับในเวลา 5 PM ของเมืองนิวยอร์ก เทียบกับเวลาประเทศไทยก็คือตอนตี 4 ซึ่งจะเปิดตั้งแต่วันจันทร์ เวลา 04:00 น. ถึง วันเสาร์ เวลา 04:00 น.

ข้อควรระวัง ค่า Swap ในวันพุธจะแตกต่างจากค่า Swap ในวันปกติ โดยจะคิดดอกเบี้ยทบรวมจากวันเสาร์และอาทิตย์เข้ามาด้วย จึงทำให้สูงกว่าปกติถึง 3 เท่า

วิธีคำนวณ Swap

วิธีคำนวณไม่นับว่ายาก สามารถทำได้ง่าย ๆ ดังนี้

สูตร Swap คือ เงินเทรด x (อัตราดอกเบี้ยเงินที่ซื้อ – อัตราดอกเบี้ยเงินที่นำไปซื้อ)/365

ตัวอย่างเช่น สมมติอัตราดอกเบี้ยต่อปีของคู่สกุลเงินเป็นดังนี้ โดยเราเทรดด้วยเงินจำนวน 100,000 บาท

เงินที่นำไปซื้อ THB มีอัตราดอกเบี้ยต่อปี = 0.23154%

เงินที่ซื้อ USD มีอัตราดอกเบี้ยต่อปี = 0.53214%

แทนค่าตามสูตร จะได้ค่า

Swap = 100,000 x (0.53214% – 0.23154%) /365 = 100,000 x (0.3006%) /365

Swap = +0.82356 บาท

แต่ถ้าหากเราได้ค่า Swap เป็นค่าลบ หมายความว่าเราขาดทุนนั่นเอง (ต้องจ่ายให้กับโบรกเกอร์)

ซึ่งในส่วนนี้บางโบรกเกอร์จะคิดค่า Swap ที่ต่างจากความเป็นจริง โดยไม่ได้อิงจากอัตราดอกเบี้ยต่อปีอย่างเดียว จนส่งผลให้เราได้รับค่า Swap ลดลง ดังนั้นหากจะพิจารณาค่า Swap ควรพิจารณาผ่านโปรแกรม MT4 ซึ่งจะระบุค่า Swap ค่อนข้างชัดเจน ไม่จำเป็นต้องคำนวณมือ และยังใช้งานได้ง่าย โดยสามารถเข้าใช้งานได้ตามขั้นตอนนี้

  1. ไปที่ MT4
  2. เข้าเมนู View
  3. เลือก Market Watch
  4. คลิกขวาที่คู่สกุลเงินประกอบด้วยค่า Swap
  5. เลือก Symbols
  6. คลิก Properties ซึ่งจะเห็นค่า Swap โดยมีออเดอร์ซื้อกับออเดอร์ขาย มีหน่วยเป็น pip

สังเกตว่าค่า Swap ในหนึ่งวันจะมีค่าน้อยมาก ต่อให้เป็นกำไรหรือขาดทุนก็จะยังน้อยมากอยู่ดีจนแทบไม่ส่งผลอะไร แต่ค่า Swap นี้ พิจารณาในมุมมองของคนที่เทรดเป็นรอบ เทรดไม่บ่อย ความคุ้มค่าของมันจึงต่ำ แต่ถ้าเป็นนักเทรดเดอร์มืออาชีพ เทรดรายวัน เราอาจต้องคูณค่านี้ 200-300 เข้าไป ผลที่ได้ก็จะอยู่ในช่วง 164-247 บาท ซึ่งในมุมมองของนักลงทุนก็อาจจะยังดูน้อยอยู่

แต่ถ้าเราเปลี่ยนสกุลเงินล่ะ สมมติว่า

สกุลเงิน X มีดอกเบี้ยต่อปี = 3.13541%

สกุลเงิน Y มีดอกเบี้ยต่อปี = 0.10035%

ในส่วนนี้เราจะเห็นส่วนต่างดอกเบี้ยต่อปี = 3.03506%

หากเป็นเทรดเดอร์เทรดรายวันมันก็แทบจะเกี่ยวข้องกับค่า Swap ทุกวัน ดังนั้นอาจคูณด้วยผลต่างดอกเบี้ยส่วนนี้กับเงินต้นได้เลย (อาจมีความต่างกันเล็กน้อย) ผลจากการเทรดก็จะได้กำไรบวกราว ๆ 3% หรือประมาณ 3,000 บาท   แต่จำนวนเงินที่เทรดมีความผันผวน บางครั้งเราเทรดได้กำไรมากจากทุน 100,000 บาท อาจกลายเป็นทุน 200,000 บาท เราก็จะได้กำไรจากค่า Swap ต่อปีเกือบ 6,000 บาท หรือถ้าทุนหนาขึ้นมีทุนหลักล้าน ก็อาจมีค่า Swap +/- หลักหมื่น พูดง่าย ๆ มันก็เหมือนการคิดดอกเบี้ยเงินฝากนั่นแหละ เพียงแต่เข้ามาใช้ในรูปแบบหลายคู่สกุลเงิน

จะเห็นว่าจำนวนค่า Swap เริ่มไม่น้อยแล้ว ดังนั้นจึงขอแนะนำแนวทางแบบนี้ว่า ถ้าหากอยากเป็นเทรดเดอร์รายวัน ควรศึกษาค่า Swap ให้ดี เพราะมันสามารถทำกำไรได้สูง แต่ถ้าหากนาน ๆ ครั้ง เข้ามาเทรด อาจเทรดเดือนละครั้งหรือสองครั้ง ก็ไม่มีความจำเป็นที่จะต้องศึกษาค่า Swap ก็ได้ เพราะค่อนข้างไม่มีนัยสำคัญ

what is swap -1

คุณสมบัติของการเทรด Swap

ประโยชน์ของ Swap

  • ใช้ประโยชน์จาก Swap ที่เป็นค่าบวก สร้างเป็นกำไรเหมือนการฝากเงินกับธนาคาร
  • สามารถเลือกสกุลเงินที่มีผลต่างอัตราดอกเบี้ยสูงเพื่อทำกำไรสูงกว่าดอกเบี้ยปกติได้ ซึ่งสามารถทำกำไรได้มากกว่าการฝากเงินธรรมดา หรือกรณีที่อัตราดอกเบี้ยในประเทศต่ำ (น้อยกว่า 0.5%-1% ต่อปี) ก็สามารถเลือกใช้การเทรดเน้นทำกำไรจาก Swap ได้
  • ดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นจะเป็นดอกเบี้ยทบต้น หากเน้นเทรด Swap ก็จะทำกำไรได้ค่อนข้างสูง
  • ความเสี่ยงต่ำ (ความเสี่ยงน้อยกว่าการเทรด แต่สูงกว่าการฝากเงินกับธนาคาร)

ข้อเสียของ Swap

  • ผลกำไร/ขาดทุนน้อยจนไม่มีนัยสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ที่ไม่ได้เทรดทุกวัน
  • ต้องเสียค่า Swap หากถือข้ามคืน (ในกรณีที่ค่า Swap เป็นค่าลบ)
  • บางโบรกเกอร์จะคิดค่า Swap แตกต่างออกไป (ไม่คิดตามอัตราดอกเบี้ยจริง) ส่งผลให้เวลาจ่ายค่า Swap ให้เราอาจต่ำไป แต่พอเราต้องจ่ายค่า Swap อาจสูงไป
  • ในวันพุธจะมีการคิดค่า Swap สูงกว่าปกติเป็น 3 เท่า (เนื่องจากทบจากวันเสาร์และอาทิตย์)

ประเภทของการเทรด Swap

โดยทั่วไปจะมีการเทรด Swap อยู่หลายแบบ ถ้าไม่อยากเสียหรือได้ค่า Swap ก็ต้องเทรดจบในรอบวัน แต่ถ้าหากว่ามีเหตุจำเป็นต้องถือยาว สนใจลงทุนที่จะเทรดข้ามคืน หรือเทรด Swap ในรูปแบบต่าง ๆ ล่ะ? มันก็จะมีรูปแบบต่างกันไปอยู่ 3 ประเภท คือ

  • การเทรด Swap แบบวันเดียว

การเทรดแบบนี้ก็ค่อนข้างง่าย ความหมายตรงตัวก็คือถือสถานะข้ามคืนหรือการครบรอบจะมีระยะเวลาไม่นานมาก โดยทั่วไปจะไม่เกินหนึ่งวัน ซึ่งสามารถคำนวณค่า Swap ว่าจะได้กำไรหรือขาดทุนได้ตามสูตร Swap ในข้อที่ 2 ได้เลย

  • การเทรด Swap แบบหลายวัน (ถือไว้เป็นระยะเวลานาน)

การเทรดแบบนี้จะต่างจากเดิมเล็กน้อย เพราะบางคนอาจยังไม่ได้ผลลัพธ์จากการเทรดตามที่ต้องการ ดังนั้นจึงรอดูสถานการณ์ว่าอาจได้ผลลัพธ์ที่ดีขึ้นในวันถัดไป หรือสามารถทำกำไรได้มากกว่านี้จึงเลือกถือรอหลายวัน ส่งผลให้เกิดการคิดค่า Swap ต่อเนื่องกันหลายวัน เงินต้นก็อาจจะได้กำไรต่อเนื่อง หรืออาจขาดทุนต่อเนื่องได้ (เป็นการทบต้น) อย่างไรก็ตามหากไม่ได้ถือนานเกินไป ค่า Swap มักจะไม่สูง ดังนั้นจึงไม่ถือว่ามีนัยสำคัญนัก อย่างไรก็ตามหากมีเงินต้นที่สูงมาก ๆ ควรศึกษาค่า Swap ให้ดี และควรเทรดในกรณีที่ค่า Swap เป็นบวกจึงจะได้กำไรสูง

  • การเทรด Swap แบบล่วงหน้า

ในส่วนการทำสัญญาล่วงหน้าจะแตกต่างจากประเภทที่ 2 ค่อนข้างมาก

เพราะจะมีอัตราผลกำไรที่ค่อนข้างชัดเจน สามารถคำนวณได้เลยโดยคูณจำนวนวันตามที่ทำสัญญา หากจะเปรียบเทียบง่าย ๆ ก็เหมือนการฝากเงินระยะยาวกับธนาคาร ฝากเงินราย 3 เดือน ราย 6 เดือน รายปี หรือรายสามปี เป็นต้น ซึ่งต่างจากประเภทที่สองที่ไม่มีการทำสัญญา จึงอาจมีความผันผวนเกิดขึ้นได้ อัตราดอกเบี้ยอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้

บทบาทของการเทรด Swap

หากเน้นการเทรด Swap มันจะเป็นรูปแบบการทำกำไรผ่านส่วนต่างดอกเบี้ย ดังนั้นอาจพูดได้ว่ามันเป็นอีกระดับหนึ่งของการกินดอกเบี้ย แต่ไม่ใช่ดอกเบี้ยรายปี ความเสี่ยงจึงเพิ่มขึ้น แต่ต่ำกว่าความเสี่ยงจากการเทรด Forex ทว่าทำกำไรสูงกว่าการฝากเงินกับธนาคาร ซึ่งบทบาทของมันจะปรากฏเด่นชัดเมื่อเราฝากเงินกับธนาคารแล้วได้ดอกเบี้ยต่ำมาก หรือบางธนาคารอาจมีปรากฏการณ์ดอกเบี้ยเป็น 0 หรือดอกเบี้ยติดลบ ในส่วนนี้การเทรดแบบ Swap จะเป็นอีกทางเลือกหนึ่งของคนที่ต้องการฝากเงินกินดอกเบี้ย แต่เป็นรูปแบบขั้นสูงกว่าแบบเดิม มีตัวเลือกให้ทำกำไรค่อนข้างหลากหลาย

ความเสี่ยงของ Swap

ทุกการลงทุนมีความเสี่ยง แม้แต่การฝากเงินกับธนาคารในประเทศก็ยังมีความเสี่ยง และถ้าหากธนาคารล้มละลายก็มีกฎหมายคุ้มครองคืนเงินให้ไม่เกินจำนวนหนึ่งเท่านั้น ดังนั้นจะเห็นได้ว่าการลงทุนทุกอย่างมีความเสี่ยง สำหรับความเสี่ยงของ Swap ก็มีเช่นกัน แต่โดยทั่วไปหากไม่เกิดสถานการณ์พิเศษ ความเสี่ยงจะถือว่าค่อนข้างต่ำ แต่ควรระวังให้ลงทุนกับสกุลเงินที่มีความน่าเชื่อถือ หากไม่เกิดวิกฤติอย่างฟองสบู่แตก ก็ไม่มีผลกระทบมากนัก อย่างไรก็ตามไม่มีอะไรแน่นอน นอกจากนี้การเทรดโดยไม่สนใจค่า Swap เทรด โดยค่า Swap ติดลบก็อาจเป็นความเสี่ยงอีกอย่าง เพราะถ้าหากเราเทรดไม่ได้กำไร เราก็จะเสียค่า Swap ไปฟรี ๆ รวมถึงการไม่ศึกษาโบรกเกอร์ที่หลากหลาย เราอาจเสียค่า Swap มากกว่าปกติด้วย

ตัวอย่างการใช้ประโยชน์ Swap

ตัวอย่างที่ชัดเจนที่สุดคือ เปลี่ยนการฝากเงินกับธนาคาร แล้วมากินดอกเบี้ยในรูปแบบของ Swap ซึ่งจะทำให้เรามีตัวเลือกในการทำกำไรจากดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น หากธนาคารในประเทศให้ดอกเบี้ยแค่ 1% ต่อปี เราอาจรู้สึกว่ามันได้น้อยเกินไป จึงสนใจลองเทรดเพื่อเอาเฉพาะค่า Swap จากสกุลเงินอื่น ซึ่งอาจได้ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย 3-5% ต่อปี (ขึ้นกับการวางแผน) ในส่วนนี้เราจะทำกำไรได้มาก และยังมีความเสี่ยงต่ำอีกด้วย

Swap กับการเทรด Forex

ค่า Swap สำหรับการเทรด Forex จะมองว่าน้อยก็น้อย จะมองว่ามากก็มาก เพราะแต่ละคนมีแนวทางการเทรด Forex ที่แตกต่างกันออกไป บางคนที่เน้นความเสี่ยงสูง ผลกำไรสูงก็อาจมองว่าค่า Swap ไม่ได้สำคัญมากนัก แต่ถ้าเป็นเทรดเดอร์ที่เน้นความปลอดภัย เน้นความเสี่ยงต่ำ เน้นความชัวร์ ค่า Swap ก็เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่สามารถทำกำไรได้อย่างมั่นคง ซึ่งมีการคำนวณค่า Swap ที่ค่อนข้างชัดเจนเหมือนกับการฝากเงินกับดอกเบี้ยธนาคาร ดังนั้นจึงสามารถพิจารณาได้ไม่ยาก อย่างไรก็ตามอัตราดอกเบี้ยอาจมีการผันผวนสูงในบางช่วง จึงควรระวัง

หากนักลงทุนต้องการเรียนรู้การเทรดแต่ไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไร มีเงินทุนไม่เพียงพอหรือไม่คุ้นเคยกับระบบ ไม่ต้องเป็นกังวลใจไปค่ะ นักลงทุนสามารถลองใช้บัญชีทดลองของ Mitrade เพื่อฝึกฝนการเทรดเงินเสมือนจริงฟรี $50,000 สามารถสมัครใช้งานได้ง่าย ๆ ผ่านทางหน้าเว็ปไซต์ หรือแอพพลิเคชั่นบนมือถือ เพื่อทดลองเทรดและทำคุ้นเคยกับแพลตฟอร์มของ Mitrade โดยที่ไม่มีความเสี่ยง

what is swap

รับฟรีทันที! เงินเสมือนจริง $50,000

ทำไมต้องเทรดกับ MiTrade?

– Mitrade มีความน่าเชื่อถือสูง เนื่องจาก MiTrade ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานด้านการเงินของเกาะเคย์แมน (CIMA) ด้วยใบอนุญาต SIB เลขที่ 1612446 ควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ปฏิบัติตามกฏระเบียบที่เข้มงวดและให้บริการด้วยความโปร่งใส

– เจ้าหน้าที่คนไทยคอยให้บริการ 24 ชั่วโมง 5 วันทำการ

– เงินฝากขั้นต่ำ $50 ดอลล่าร์

– ขนาดซื้อขายขั้นต่ำ 0.01 ล็อต

– ค่าคอมมิชชั่น 0 และสเปรตต่ำถึง 0.1 pip

– มีแพลตฟอร์มรูปแบบที่ง่ายต่อการใช้งาน

สำหรับโบรกเกอร์ MiTrade สามารถเช็กเรท Swap รวมถึงข้อมูลอื่นๆ

บัญชีเทรดทดลองมีฟังก์ชันมากมาย เหมือนเราได้เทรดบัญชีเทรดจริงเลย เช่น เมนูเทรด ข้อมูล และระบบการดำเนินการต่าง ๆ นอกจากนี้บัญชีเทรดทดลองยังมีเงินจำนวน USD50,000 โดยไม่จำเป็นต้องฝากเงินเข้าบัญชีเทรดทดลอง เพื่อให้นักลงทุนได้ทำการทดลองเทรดก่อนจะเริ่มใช้งานบัญชีเทรดจริงนั่นเอง

สรุป

Swap คือส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยคู่สกุลเงินที่เทรด ซึ่งนับว่าเป็นอีกหนึ่งทางเลือกของการลงทุนที่สามารถทำกำไรได้อย่างมั่นคง ไม่ต่างจากการฝากเงินกินดอกเบี้ยจากธนาคาร อย่างไรก็ตามค่า Swap จะทำกำไรได้สูงกว่าการฝากเงินเพื่อเอาดอกเบี้ยปกติ ดังนั้นจึงเป็นการเพิ่มผลกำไรได้อย่างมั่นคง เหมาะสำหรับมือใหม่หรือนักลงทุนที่ไม่กล้าเสี่ยงเยอะ ๆ แต่มีแนวทางที่มั่นคง หวังให้เงินทุนเติบโตผ่านดอกเบี้ย ทว่าดีกว่าการฝากเงินกับธนาคาร และมีตัวเลือกที่ค่อนข้างหลากหลาย หากอยากทำกำไรสูงขึ้นก็สามารถเลือกแผนการที่เสี่ยงมากขึ้นก็ได้

**คำเตือน การลงทุนย่อมมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

เนื้อหาในบทความเป็นเพียงความเห็นส่วนตัวของผู้เขียนบทความ เนื้อหาของบทความนี้ใช้สำหรับประกอบการตัดสินใจก่อนการลงทุนเท่านั้น ผู้อ่านควรศึกษาปัจจัยประกอบจากแหล่งข้อมูลหลายแห่งก่อนการตัดสินใจ และใช้วิจารณญาณส่วนบุคคลในการพิจารณาเลือกโบรกเกอร์ลงทุนที่เหมาะสมแก่ท่าน

ใส่ความเห็น

อีเมลของคุณจะไม่แสดงให้คนอื่นเห็น ช่องข้อมูลจำเป็นถูกทำเครื่องหมาย *

รับฟรีทันที! เงินเสมือนจริง $50,000 เพื่อฝึกฝนการเทรดกับ Mitrade!